Компанію Nationwide оштрафували на 44 мільйони фунтів стерлінгів за відсутність належних процедур для виявлення фінансових злочинів у період з 2016 по 2021 рік.

За словами Управління з фінансового контролю (FCA), будівельне товариство мало «неефективні системи» для оцінки ризиків та моніторингу транзакцій своїх клієнтів.

В одному випадку Nationwide втратила можливості виявити незвичайну активність після того, як 26 мільйонів фунтів стерлінгів шахрайських виплат за відпустку через Covid було сплачено на один особистий рахунок лише за вісім днів.

Nationwide заявила, що повністю співпрацювала з розслідуванням регулятора та з 2021 року інвестувала у свою систему контролю над злочинністю, щоб забезпечити її «надійність».

Протягом розглянутого періоду Nationwide не пропонувала бізнес-рахунки.

FCA заявило, що, хоча будівельне товариство знало, що деякі клієнти використовують особисті рахунки для ведення бізнесу, воно не мало точного уявлення про те, хто представляє підвищений ризик фінансових злочинів.

Як наслідок, ризики відмивання грошей не контролювалися ефективно, йдеться у повідомленні.

Клієнт, який здійснював незаконні виплати за відпустку, отримав 27,3 млн фунтів стерлінгів протягом 13 місяців. Більшу частину, але не всю суму, з того часу було стягнуто податковим органом.

FCA заявило, що заходи контролю Nationwide мали б спонукати до швидшого перегляду незвичайної діяльності.

Уряд виділив кошти за програмою відпустки або Програмою збереження робочих місць (JRS) для підтримки під час пандемії Covid. Отримання коштів за програмою JRS було вагомою ознакою того, що рахунок використовувався для ділових цілей, заявило FCA.

Загалом, за даними Nationwide, 64 мільйони фунтів стерлінгів коштів JRS було виплачено на понад 5000 особистих рахунків.

«Nationwide не змогла належним чином усвідомити ризики фінансових злочинів, що ховаються серед її клієнтської бази», – сказала Тереза ​​Чемберс, співвиконавчий директор з питань правозастосування та нагляду за ринком у FCA.

«Занадто довго знадобилося, щоб вирішити проблему недосконалої системи та слабкого контролю, а це означає, що червоні прапорці були пропущені з серйозними наслідками», – сказала вона.

Nationwide заявила, що виявила недоліки за допомогою власних перевірок та довела їх до відома FCA.

«Нам шкода, що наш контроль протягом цього періоду не відповідав високим стандартам, яких ми очікуємо», – сказав речник.

«З 2021 року Nationwide значно інвестувала в усі аспекти своєї системи боротьби з економічними злочинами, щоб забезпечити надійність нашої системи.

«Ми не вважаємо, що ці проблеми з контролем спричинили фінансові втрати для будь-кого з наших клієнтів, і залишаємося відданими запобіганню економічним злочинам і захисту наших клієнтів і економіки Великої Британії загалом від шахрайства», – додали вони.