Жінка з Індії звинуватила менеджера одного з найбільших банків країни в тому, що він обдурив її, вивівши з її рахунку 160 мільйонів рупій (1,9 мільйона доларів США; 1,5 мільйона фунтів стерлінгів).

Швета Шарма каже, що вона перерахувала гроші в банк ICICI зі свого американського рахунку, сподіваючись, що їх вкладуть у строкові депозити.

Але вона стверджує, що посадовець банку створив «фальшиві рахунки, підробив її підпис, видавав дебетові картки та чекові книжки на її ім’я», щоб зняти гроші з її рахунків.

«Він дав мені фальшиві виписки, створив фальшивий ідентифікатор електронної пошти на моє ім’я та маніпулював номером мого мобільного в банківських записах, щоб я не отримувала жодних сповіщень про зняття грошей», — сказала вона ВВС.

Представник банку визнав BBC, що «шахрайство справді мало місце», але сказав, що ICICI «є банком із репутацією, який зберігає трильйони рупій у депозитах мільйонів клієнтів».

“Хто причетний, буде покараний”, – додав він.

Шарма та її чоловік, які повернулися до Індії в 2016 році після десятиліть проживання в США та Гонконзі, познайомилися з банкіром через друга.

Оскільки відсоткова ставка за банківськими депозитами в США була незначною, він порадив Шармі перевести свої гроші до Індії, де за строковими депозитами відсотки становили від 5,5% до 6%.

Вона відкрила рахунок NRE, призначений для індійців-нерезидентів, за його порадою після відвідування філії ICICI в старому Гуруграмі поблизу столиці Делі, і в 2019 році почала переказувати на нього гроші зі свого рахунку в США.

«Протягом чотирьох років з вересня 2019 року по грудень 2023 року ми поклали в банк усі наші заощадження у розмірі близько 135 мільйонів рупій», — сказала вона, додавши, що «з відсотками сума зросла б до понад 160 мільйонів». рупій”.

Вона сказала, що ніколи не підозрювала, що щось погане, тому що керівник філії «видавав мені належні квитанції про всі депозити в банківській касі, регулярно надсилав мені електронною поштою виписки зі свого рахунку в ICICI, а іноді навіть приходив із папками документів».

Про шахрайство стало відомо на початку січня, коли новий працівник банку запропонував Шармі отримати кращий прибуток від її грошей.

Саме тоді вона виявила, що всі її строкові депозити зникли. Також був овердрафт у розмірі 25 мільйонів рупій, взятий на одному з депозитів.

«Ми з чоловіком були шоковані. Я страждаю на аутоімунне захворювання, і я була настільки травмована, що не могла встати з ліжка цілий тиждень», — сказала вона мені. «Ваше життя руйнується прямо на ваших очах, і ви нічого не можете з цим вдіяти».

Шарма каже, що поділилася всією інформацією з банком і провела кілька зустрічей з високопосадовцями.

«На нашій першій зустрічі 16 січня ми зустрілися з регіональними та зональними керівниками банку та керівником відділу внутрішньої пильності банку, який прилетів із Мумбаї. Вони сказали нам, що визнали, що це була їхня вина, що це відділення менеджер обдурив нас.

«Вони запевнили нас, що ми повернемо всі наші гроші. Але спочатку, вони сказали, їм потрібна моя допомога у виявленні шахрайських операцій».

Шарма та її команда бухгалтерів днями переглядали звіти за останні чотири роки. Потім її бухгалтери разом з командою пильності відзначали транзакції, які, як вони були «на 100% впевнені», були шахрайськими.

«Було шокуюче дізнатися, як гроші були виведені з мого рахунку та куди вони були витрачені».

Шарма каже, що незважаючи на запевнення банку, що проблему буде вирішено протягом двох тижнів, більше ніж через шість тижнів вона все ще чекає повернення своїх грошей.

Тим часом вона надіслала листи генеральному директору та заступнику генерального директора ICICI та подала скарги до Резервного банку Індії – центрального банку країни – та відділу економічних правопорушень (EOW) поліції Делі, який займається фінансові злочини.

У заяві, надісланій BBC, банк сказав, що вони запропонували внести 92,7 мільйона рупій на її рахунок із заставою до результатів розслідування.

Але Шарма відхилив цю пропозицію: «Це набагато менше, ніж 160 мільйонів рупій, які вони мені винні, і арешт фактично означатиме, що рахунок буде заморожено, доки справу не закриє поліція, на що можуть піти роки».

«Чому мене карають без моєї вини? Моє життя перевернулося з ніг на голову. Я не можу спати. Мені щодня сняться кошмари», – додала вона.

Срікант Л., який керує фінтех-спостережником під назвою Cashless Consumer, каже, що такі випадки не дуже поширені, і банки використовують аудити та перевірки, щоб гарантувати, що подібних речей не станеться.

Але якщо менеджер вашого банку вирішить вас обдурити, він каже, що ви мало що можете зробити.

«Оскільки він був менеджером банку, вона певною мірою довіряла йому. Але клієнти повинні бути більш пильними. Вони повинні постійно стежити за відтоком грошей зі свого рахунку.

«Відсутність подвійних перевірок з боку клієнта може призвести до такого роду шахрайства», — додає він.

Це вже другий раз за цей місяць, коли банк ICICI потрапляє в новини з неправильної причини.

Раніше цього місяця поліція штату Раджастхан заявила, що керівник філії та його помічники роками обманювали вкладників на мільярди рупій, щоб досягти цілей, встановлених банком.

Поліція заявила, що вони знімали гроші з рахунків клієнтів і використовували їх для відкриття нових поточних і ощадних рахунків і встановлення строкових депозитів.

Представник ICICI сказав, що в цьому випадку банк діяв швидко та вжив заходів проти причетного менеджера. Він додав, що ніхто з клієнтів не втратив грошей.

У випадку Шарми він сказав, що «дивно», що вона «не знала про ці транзакції та залишки на своєму рахунку протягом останніх трьох років, і лише нещодавно помітила розбіжність у балансі свого рахунку».

Обвинуваченого керівника філії «було відсторонено від роботи, очікується розслідування», — сказав він, додавши, що «нас також ошукали».

«Ми також подали скаргу до EOW, і нам потрібно дочекатися завершення поліцейського розслідування. Вона отримає назад усі свої гроші разом із відсотками, щойно її твердження буде доведено. Але, на жаль, вона має чекати».

BBC не вдалося зв’язатися з менеджером, щоб отримати коментар.