Сінгапурський суд розпочав винесення вироків у гучній справі, у якій 10 громадян Китаю звинувачуються у відмиванні 2,2 мільярда доларів (1,8 мільярда фунтів стерлінгів), зароблених злочинною діяльністю за кордоном.

У скандал втягнуто кілька банків, агентів з нерухомості, торговців дорогоцінними металами та провідний гольф-клуб. Це призвело до масштабних рейдів у деяких із найзаможніших районів, де поліція конфіскувала мільярди готівки та активів. Жахливі подробиці вразили жителів Сінгапуру – серед конфіскованих активів було 152 нерухомості, 62 автомобілі, полиці з розкішними сумками та годинниками, сотні ювелірних виробів і тисячі пляшок алкоголю.

Раніше цього місяця Су Веньцян і Су Хайцзінь стали першими ув’язненими у цій справі. За словами поліції, Су Хайдзін стрибнув з балкона другого поверху будинку, намагаючись втекти від арешту. Обидва чоловіки просидять у в’язниці трохи більше року, після чого їх депортують і не зможуть повернутися до Сінгапуру. Вісім інших досі очікують рішення суду.

Навіть наближаючись до завершення, справа — найбільша у своєму роді в Сінгапурі — викликала неминучі запитання. Гроші, якими вони платили за їх шикарне життя в країні, за словами прокурорів, надходили з нелегальних джерел за кордоном, таких як scaand онлайн-ігри.

Як ці чоловіки, деякі з яких мали кілька паспортів Камбоджі, Вануату, Кіпру та Домініки, роками жили та працювали в банках у Сінгапурі, не привертаючи уваги? Це спричинило перегляд політики, коли банки посилили правила, особливо щодо клієнтів, які мають кілька паспортів.

Найважливіше те, що ця справа висвітлила боротьбу країни з прийняттям супербагатих, не ставши при цьому місцем для здобутих незаконним шляхом.

Покажіть мені гроші

Сінгапур, який часто називають азіатською Швейцарією, почав залицятися до банків і менеджерів капіталу в 1990-х роках. Економічна реформа Китаю та Індії почала окупатися, а потім у 2000-х роках нещодавно стабільна Індонезія також побачила зростання багатства. Невдовзі Сінгапур став притулком для іноземних компаній із законами, сприятливими для інвесторів, звільненням від податків та іншими стимулами.

Сьогодні надбагаті люди можуть прилітати до терміналу приватних літаків Сінгапуру, жити там у розкішних прибережних районах і спекулювати на першій у світі біржі з торгівлі діамантами. Неподалік від аеропорту знаходиться сховище найвищого рівня безпеки під назвою Le Freeport, яке забезпечує безподаткове зберігання образотворчого мистецтва, коштовностей, вина та інших цінностей. Об’єкт вартістю 100 мільйонів доларів часто називають азійським Форт-Ноксом.

За даними регулятора ринку країни, керуючі активами Сінгапуру залучили з-за кордону 435 мільярдів сінгапурських доларів у 2022 році, що майже вдвічі більше, ніж у 2017 році. Відповідно до звіту консалтингового гіганта KPMG і консалтингової компанії сімейних офісів Agreus, більше половини сімейних офісів в Азії, які управляють приватним капіталом, знаходяться в Сінгапурі.

Серед них співзасновник Google Сергій Брін, британський мільярдер Джеймс Дайсон і китайсько-сінгапурець Шу Пінг, бос найбільшої у світі мережі гарячих ресторанів Haidilao.

Влада каже, що деякі з обвинувачених у справі про відмивання грошей можуть бути пов’язані з сімейними офісами, яким надавали податкові пільги.

«Існує невід’ємне протиріччя для такого місця, як Сінгапур, який пишається чистим і добрим управлінням, але також хоче сприяти управлінню величезними багатствами, пропонуючи такі переваги, як низькі податки та банківська таємниця», — говорить Чонг Джа-Іан. , іногородній науковець Carnegie China.

«Зростає ризик стати банкіром для осіб, які заробили свої гроші підлими або незаконними способами».

Для багатих китайців Сінгапур є найкращим вибором через його відоме управління та стабільність, а також його культурні зв’язки з Китаєм. І в останні роки в Сінгапур надходить більше китайських грошей.

Один із 10 підозрюваних у цій справі перебував у розшуку в Китаї з 2017 року за його нібито участь у незаконних азартних іграх онлайн. Прокурори стверджували, що він оселився в Сінгапурі, тому що «хотів безпечне місце, щоб сховатися від китайської влади».

Приховування на видноті

Це не перший випадок, коли сінгапурські банки причетні до фінансових злочинів. Було встановлено, що вони зіграли роль у транскордонному відмиванні в скандалі 1MDB, де мільярди були незаконно привласнені з державного інвестиційного фонду Малайзії. Ден Тан, якого Інтерпол колись назвав «лідером найвідомішого у світі синдикату договірних матчів», також мав тісні ділові зв’язки з Сінгапуром. Його заарештували тут у 2013 році.

Країна має суворі правила боротьби зі злочинами «білих комірців» і є активним членом Групи розробки фінансових заходів, глобального органу, який займається відмиванням грошей і фінансуванням терористичних мереж. Протягом багатьох років банки інвестували значні кошти в посилення відповідності вимогам, перевірку потенційних клієнтів і спонукання регуляторів повідомляти про підозрілі транзакції. Але нічого з цього не є надійним.

По-перше, регуляторам важко помітити підозрілі випадки в морі транзакцій великої вартості.

«Це не просто одна голка в стозі сіна, а одна голка в кількох стогах сіна», — сказала другий міністр внутрішніх справ Сінгапуру Жозефіна Тео в парламенті в жовтні минулого року.

Деякі експерти зазначають, що бурхливий ринок нерухомості Сінгапуру є популярним засобом «очистити» брудні гроші. А ще є казино, нічні клуби та розкішні магазини.

«Кожен день через банківську систему Сінгапуру проходять величезні суми грошей. Злочинці можуть скористатися цією функцією та приховати свою діяльність з відмивання грошей під законну», — сказав ВВС професор бухгалтерського обліку Келвін Лоу з Технологічного університету Наньян у Сінгапурі.

Сінгапур також не обмежує кількість готівки, яку можна ввозити в країну та вивозити з неї, вимагаючи декларації, лише якщо сума перевищує 20 000 сінгапурських доларів. І це перевага, каже Крістофер Ліхі, засновник сінгапурської дослідницької та консультаційної компанії Blackpeak.

«Якщо ви хочете перевести багато грошей, ви ховаєте їх на виду, і Сінгапур — чудове місце для цього. Немає сенсу класти їх на Кайманові чи Британські Віргінські острови, де немає нічого витрачати гроші на]”, – сказав він.

Коли запитали відповісти на коментарі аналітиків про те, що переваги Сінгапуру як фінансової столиці також приваблюють брудні гроші, влада вказала BBC на інтерв’ю міністра закону та внутрішніх справ у місцевій газеті минулого року.

«Ми не можемо закрити вікно, тому що якщо ми це зробимо, тоді законні кошти також не зможуть надходити. І законний бізнес також не може бути зроблений, або це стане дуже важко. Тому ми повинні будьте розважливими”, – сказав К. Шанмугам.

«Коли ви досягаєте успіху, ви є великим фінансовим центром, надходить багато грошей, також прийдуть деякі «мухи», — додав він, посилаючись на часто повторювану цитату покійного китайського лідера Дена Сяопін.

Сінгапур має вирішити, як далеко він зайде, приймаючи «гроші з різними відтінками сірого», каже доктор Чонг з Carnegie China.

Хоча посилення регулювання допоможе, він каже, що прозорість становить більший виклик: «Прозорість суперечить самій моделі розсудливості, яка дозволяє багатьом центрам управління капіталом процвітати».

Деякі аналітики кажуть, що це цілком може бути ціною, яку Сінгапур готовий заплатити, щоб зберегти свою позицію фінансового центру.

«Зрештою, переважна більшість коштів є законними», — каже Ліхі. «Але бути великим фінансовим центром неминуче коштує».