Європейські фондові ринки дещо відновилися після того, як попередження про шахрайство з боку двох американських банків спровокувало розпродаж банківських акцій по всьому світу.

Два регіональні кредитори США, Western Alliance Bank та Zions Bank, заявили у четвер, що вони постраждали від поганих або шахрайських кредитів, що викликало побоювання щодо проблем у ширшому секторі.

Ціни на акції деяких найбільших банків Великої Британії, включаючи Barclays та Standard Chartered, у п’ятницю вранці впали більш ніж на 5%, перш ніж трохи відновилися до кінця торгового дня.

Індекс провідних акцій FTSE 100 у певний момент знизився приблизно на 1,5%, перш ніж трохи повернувся та закрився зі зниженням на 0,9%.

Американський бенчмарк S&P 500 дещо зріс після того, як Дональд Трамп, здавалося, натякнув на те, що високі тарифи на Китай можуть бути «нестійкими».

У четвер Zions Bank заявив, що спише збитки у розмірі 50 мільйонів доларів за двома кредитами, тоді як Western Alliance повідомив про подання позову про шахрайство.

«Окремі сектори банківського сектору США, включаючи регіональні банки, викликали занепокоєння у ринку», – сказав Расс Молд, директор з інвестицій AJ Bell.

«Інвестори почали сумніватися, чому за короткий проміжок часу виникла велика кількість проблем, і чи свідчить це про погане управління ризиками та слабкі стандарти кредитування».

«Інвестори налякані», – додав він, зазначивши, що хоча немає жодних доказів будь-яких проблем з банками, що котируються у Великій Британії, «інвестори часто реагують імпульсивно, коли проблеми виникають десь у секторі».

Акції банків у Європі також постраждали: німецький Deutsche Bank завершив день зі зниженням на 6%, а французький Societe Generale – зі зниженням на 5%.

Головний фондовий ринок Німеччини закрився зі зниженням на 1,8%, тоді як паризький Cac 40 завершив день зі зниженням лише на 0,2%.

Азійські ринки впали раніше в п’ятницю. Японський індекс Nikkei закрився зі зниженням на 1,4%, а гонконгський індекс Hang Seng знизився на 2,5%.

Але акції деяких американських банків, які найбільше постраждали в четвер, трохи відіграли свої позиції.

На початку дня торгів у п’ятницю акції Zions Bank зросли приблизно на 4% після падіння на 13% у четвер. Акції Western Alliance Bancorp, які впали майже на 11%, також зросли майже на 2%.

В інтерв’ю Fox Business Network директор Національної економічної ради Білого дому назвав ці проблеми «безладом», залишеним адміністрацією Байдена, водночас стверджуючи, що банки США добре підготовлені до того, щоб впоратися зі стресом.

«Зараз банківський сектор має достатні резерви», – сказав Кевін Хассетт. «Ми дуже оптимістично налаштовані щодо того, що зможемо залишатися набагато, набагато, набагато попереду в цьому».

Інвестори нервували після банкрутства двох відомих американських фірм – компанії з автокредитування Tricolor та виробника автозапчастин First Brands.

Ці банкрутства викликали питання щодо якості угод на так званому ринку приватного кредитування, де компанії оформлюють позики від небанківських кредиторів.

Цього тижня Джеймі Даймон, керівник найбільшого банку США JPMorgan Chase, попередив, що ці два банкрутства можуть бути ознакою подальших.

«Моя антена піднімається, коли трапляються такі речі», – сказав він аналітикам. «Я, мабуть, не повинен цього говорити, але коли ви бачите одного таргана, їх, ймовірно, більше. Усіх слід попередити про це».

Також були попередження, що сплеск інвестицій у штучний інтелект призвів до появи бульбашки на фондовому ринку США, зокрема від Dimon, що викликало побоювання щодо переоцінки акцій.

Турбулентність на ринку в п’ятницю призвела до того, що ціна на золото досягла нового рекордного максимуму в 4380 доларів за унцію, оскільки інвестори шукали безпечні місця для своїх грошей.

Ще один пильно спостеріганий показник ринкової нервозності, індекс волатильності VIX, який іноді називають «Індексом страху», досяг найвищого рівня з квітня.