Міністерство фінансів США повідомило у вівторок, що Bank of America оштрафовано на 1,2 млрд доларів (910 млн фунтів стерлінгів) за невиявлення потенційного відмивання грошей та іншої незаконної діяльності.

За даними Міністерства фінансів, банківський гігант не повідомив уряд про підозрілу діяльність на суму понад 5 мільярдів доларів, 1 мільярд доларів з яких становив ризики для національної безпеки та незаконного фінансування.

За даними Міністерства фінансів, серед цих недоліків було непозначення транзакцій, які, можливо, були пов’язані з китайськими мережами відмивання грошей або відмиванням грошей на основі торгівлі, «що має суттєвий зв’язок з південно-західним кордоном».

«Наша команда повністю просунулася вперед і прагне завершити роботу, необхідну для вирішення питань, порушених нашими регуляторами», – заявили в Bank of America в інтерв’ю BBC.

Оголошення пролунало менш ніж за 24 години до того, як Bank of America мав оголосити свої квартальні прибутки в середу вранці.

«Наші результати за третій квартал включатимуть неоподатковувані витрати у розмірі 1,2 мільярда доларів, що вплине на чистий прибуток приблизно на 17 центів на акцію», – йдеться в заяві банку, надісланій електронною поштою.

«Ми вже виділили значну кількість персоналу та ресурсів на наші поточні зусилля з відновлення, і ці витрати входять до поточної бази витрат», – додали в компанії.

Оголошуючи про штраф, третій за величиною, який коли-небудь накладало міністерство, міністр фінансів Скотт Бессент сказав: «Коли банк такого розміру не виконує своїх зобов’язань щодо боротьби з відмиванням грошей та санкцій, наслідки виходять далеко за межі його власних стін, наражаючи всю фінансову систему США на значні ризики незаконного фінансування».

Казначейство заявило, що банк надмірно покладався на запити зовнішніх сторін, таких як правоохоронні органи та інші фінансові установи, замість власних систем внутрішнього контролю.

Це означало, що воно «фактично передало третім сторонам значну частину своїх зобов’язань щодо проактивного виявлення та звітності», – заявило відомство.

У рамках угоди Bank of America визнав, що «навмисно порушив» Закон про банківську таємницю, не підтримуючи програму боротьби з відмиванням грошей, що відповідає вимогам, не проводячи необхідної перевірки іноземних кореспондентських рахунків та не подаючи звітів про підозрілу діяльність, заявило Міністерство фінансів.

Штраф у розмірі 1,2 млрд доларів США включав стягнення, накладені Управлінням контролера валютного ринку (OCC) та Управлінням контролю за іноземними активами (OFAC).

Штраф у розмірі 750 мільйонів доларів, накладений OCC, став найбільшим штрафом, який вона коли-небудь стягувала.

OFAC заявило, що його врегулювання з банком пов’язане з 475 очевидними порушеннями санкційних програм, включаючи ті, що стосуються Росії та Ірану, наркотиків та глобального тероризму.

За словами OFAC, сума врегулювання у розмірі 11,6 млн доларів США відображає рішення про те, що очевидні порушення Bank of America були «некричущими».